18年お金にまつわる保険の仕事を続けてきましたが、長い間誤解していたのが「投資」でした。投資は危ない、損をする、難しいといったイメージが私自身にあり、多くのお客様に謝った考えをお伝えしてきました。今も伝える側に謝った考えの方が大勢います。私自身の誤解が解け、本当はこうなんだよと伝えている3年前に娘を授かり、妻の実家の近くに引っ越しました。出生届を提出し、この場所で娘を育て、大きくなったときに周りはどうなっているのか、自分や家族、関わっているお客様だけでなく娘の為にも社会がよくなってほしい、そんな思いで確定拠出年金の事業で開業届を提出しました。

確定拠出年金は一見しただけで税制優遇などの優れた制度であるがゆえに、この制度の本領である長期投資について、手間をかけてサービスを行う金融機関がほとんどありません。導入企業において正しく投資教育がなされていないために、せっかく導入しても満足度が上がるどころか下がってしまうことになっている企業がたくさんあります。

今回お話しをするにあたり、この制度の本当の良さ、ただ導入するだけでなくしっかり活用することで社員教育に大きな効果をもたらすことができることを伝えられればと思い、私自身でも確定拠出年金についてしっかり学びなおし向き合うことで深く掘り下げることが出来、さらに良いところをたくさん見つけられました。

グループ討論でも福利厚生について話をしていただき、たくさんのご意見や考え方を頂くことが出来ましたので、今後の活動の中に反映させていきたいと思います。

今回、例会でお話する機会を頂き、多くの方にお話することが出来、ありがたい反響もいただきました。何より自分の事業を見つめなおすことで多くの気づきと成長の機会を頂いたと思います。何度もリハーサルにお付き合いいただき、ご意見をいただけたお陰です。

どうもありがとうございました。

藤井FP事務所　代表　藤井章弘